【蘋果新聞網／廖珮君／台北報導】2021-03-31
元大台股投資型保單上市一周，因主打「存股概念」、又爆出疑似業務員勸誘客戶「解基金轉保單」、甚至保單未開賣前就發動旗下通路先行銷等3大爭議，引發金管會關注，保險局長施瓊華說將全面做了解。
據了解，保險局第一步，已要求元大人壽將該「存股」保單的行銷文宣撤下，禁止再用「存股」宣傳，第二步將了解是否有不當行銷、及是否有未開賣就先行銷，第三步則等元大人壽該保單4月13日送備查後，全面檢視保單狀況。
元大人壽這張主打「存股概念」保單，是在3月22日上架，主要連結的是一個「元大人壽ESG永續成長帳戶」投資帳戶，該帳戶是元大人壽成立並全委給元大投信操作，即「類全委保單」。
也因這張保單主打「存股」更宣傳適合退休族群，吸引退休族搶買，從3月22日短短上市3天就熱賣145億元，至今已逼近200億元。
金管會主委黃天牧說，投資型保單是連結基金，不是連結「個股」，買賣股票可以說是存股，但投資型保單不適合以存股作概念。
施瓊華也坦言，該投資型保單是投資台股基金，本身就是一個基金並非直接買股票，「存股概念」會誤導消費者，因此日前已要求元大人壽將「存股概念」文宣下架。
二是，市場也傳出業務員鼓吹70歲以上高齡者，「賣基金買保單」，甚至錄音錄影規定還採「事後補錄」。
施瓊華說，並非說高齡者不能買投資型保單，關鍵是業務員是否有跟客戶說清楚，這張投資型保單屬性和投資風險，是否有跟客戶說明贖回基金可能蒙受損失，金管會將查是否有不當銷售。
財經部落客綠角財經筆記也對該檔投資型保單指出，若投資人買該檔保單，第一年保單費用+解約費就會吃掉9%報酬率，就算投資人6年都不解約，還是會有基金帳戶內扣4%費用，他提醒「保險是適合用作保險工具，不適合做資產累積工具」。
第三，外傳該保單上架前，元大就發動通路先行銷，施瓊華說，一旦查證屬實，開賣前先行銷，就是違反「銷售前程序作業準則」最高可開罰400萬元，還可依149條限制營業或資金運用範圍，或停售保險商品等。