【自由時報／記者王孟倫／台北報導】2021-09-11
金管會公布最新裁罰命令，由於台灣人壽辦理保險業務，共有六項缺失，包括：辦理投資型保單之投資標的轉換及核保作業，有系統設定不當或建檔錯誤等，已有礙健全經營之虞；因此，金管會依保險法第171條之1第4項、第5項規定，核處罰鍰120萬元及4項糾正。
金管會保險局說明，台灣人壽相關缺失內容，第一是作業風險事件之管理，不符合保險業內部控制及稽核制度，包括:2015年6月至2020年3月間辦理投資型保單之投資標的轉換作業，因為系統設定不當，導致未依保單條款約定基準日計算轉入標的淨值，且未依所定內部規範通報風險管理單位。
尤其，台灣人壽於2018年9月已經知道系統設計不當且影響保戶權益，卻沒有及時採取因應措施及全面檢討，導致修改後系統於2020年3月上線後，上述錯誤仍持續發生。
第二項為投資型保單之核保作業，因為建檔錯誤，導致有以「標準體」承保、卻以「次標準體」向保戶加收危險保費或實際加收費率，與核保決定不一致。第三為辦理風險限額之制訂，沒有把計算模型予以文件化，且簽報過程及對不同層級風險限額間之控管作業，均未留存相關文件紀錄。
第四是2019年9月參貸經外國中央政府等官方輸出信用保證機構，提供保證放款業務，對於保證合約是否符合法令規範與徵信評估作業，有欠妥適。
第五是未就被投資公司在2019年間辦理金額重大之興建工程案未進行委建廠商遴選程序一事、加以督導，對被投資公司之監督管理有欠妥適。第六是2020年6月辦理市場流動性風險之監控作業，未依所訂內部規範辦理情事，有礙健全經營之虞。
對此，金管會強調，保險業對於風險事件之發生，應依內部規範通報相關單位，並確實檢討與提出改善方案，以落實風險管理，維護保戶權益。