【經濟日報／記者陳怡慈／台北報導】2011-11-02
從保單到基金投資 採貨幣一條龍收付
經濟情勢詭譎多變，匯率波動大。宏利人壽首創從保單收付到基金投資全採新台幣計價的全委投資型保單，要降低保戶對匯損的憂慮。
懶得挑基金或情願交給專家操盤的人，買投資型保單時，可選擇委外代操的商品設計。目前包括第一金人壽、中國人壽、富邦人壽、中泰人壽等，目前都有全委架構的投資型保單。
宏利人壽多元行銷通路資深副總侯文成表示，宏利這檔新商品是當前所有全委且配息的保單中，第一檔從保單收付、代操機構收付，到基金投資收付，全部採台幣計價的保單。
這麼做的最大好處是，可以降低匯率波動的風險。
而且，該張保單在宏利集團美國波士頓團隊操盤配置下，打出「動態配置策略」的旗幟，要追求穩健報酬。
宏利資產管理台灣地區投資主管王彥傑指出，這張保單投資的六檔基金，全是宏利投信旗下基金，且按委託資產撥回率 (俗稱「配息率」)分成「價值型」與「成長型」兩個帳戶。
「價值型」帳戶追求年化報酬率5%、「成長型」以年化報酬率7%為目標，保戶可自行決定這兩個帳戶的配置比率。
如果代操帳戶的基金淨值，比上個月下跌超過15%，就會停止配息。惟據過去十年經驗試算，就算2008 、09年金融海嘯慘澹時期，也都可以每月配息。
因該張保單採新台幣一條龍計價、每月配息、投保滿六年後還可選擇一次領回遞延滿期保單價值，符合台灣人落袋為安的習性，受到宏利人壽總經理馬克歐戴爾重視。
歐戴爾將提撥高額經費要為新商品宣傳，並訂下目標，未來12個月至少要創下新台幣3